银联POS机以卡养卡技巧
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做支付行业,等支无论是付行风险POS机支付服务公司、微信支付宝第三方机构还是等支银行,都是付行风险害怕遇到风险的,所以他们才会对每个用户,等支每个商户都进行严格的付行风险审查,避免自己平台出现违返法律法规的等支情况,那包含银联POS机在内等第三方支付平台的付行风险风险都有哪些呢?
第一个风险就是洗钱的风险
洗钱是所有涉及支付结算的金融机构所要面临的共同问题。通俗来讲,等支洗钱就是付行风险把毒品交易、非法走私、等支贪污受贿、付行风险恐怖活动,等支黑社会组织犯罪、付行风险破坏金融秩序等非法渠道得到的等支资金洗白,转化为合法来源的收入所得。这个过程就是洗钱,一旦涉及洗钱就是违法的行为。
第二个风险就是二清
二清就是POS机二次结算,二清的本质就是没有支付牌照没有清算资质的机构提供的清算服务,刷卡的时候有可能刷卡的金额不会通过银连来结算,那么资金安全是完全没办法保证。
第三个风险就是信息泄露
支付金融机构一定要保护好用户的资料,如果信息一旦被泄露,用户轻则是被电话骚扰,重者可能会造成资金上的损失,从而引发商户的信任危机。
第四个风险就是商户审核。
商户是主要的风险来源,如果平台没有做好审核,这个商户做了违法的业务,而平台却给他提供了互联网接入等技术的支持,或者提供了广告推广、支付结算等服务,平台可能也会牵扯到法律风险,承担相应的责任。
第五个风险就是套码
套码就是指某些POS机商户违规套用低费率行业的商户类别码,也就是MCC码,将高费率的商户类别调整为低费率的商户类别,从中谋取利益。
以上五个风险就是支付行业金融机构所面临的大部分风险。
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